Union de banques suisses

Union de banques suisses

UBS

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Création 1998 Fusion UBS & SBS
Dates clés 2000 Acquisition Paine Weber
Personnages clés Marcel Ospel, Ex-Chairman
Forme juridique Société anonyme
Action SWX : UBSN
NYSE : UBS
TSE: 8657
Slogan(s) « You & Us »
Siège social Suisse Bâle & Zurich
Direction Oswald Grübel (CEO)
Peter Kurer (vice-président)
Kaspar Villiger (président du conseil d'administration)
Activité(s) Services financiers
Effectif 83 560 (2007)
Site Web www.ubs.com
Fonds propres 51 mds CHF (2005)
Bilan comptable 2'060 mds CHF (2005)
Résultat net Diminution -20.9mds CHF (2008)[1]
Principaux concurrents
Crédit Suisse, Banques cantonales et Raiffeisen

UBS est une société de services financiers dont les sièges sont à Bâle et à Zurich, en Suisse. C'est la plus grande banque de gestion de fortune en Europe (Private Wealth Management)[2]. Ses activités principales sont la banque privée, la banque d'investissement, et la gestion de fortune. En Suisse, elle a également des activités de banque de détail et de banque commerciale où son principal concurrent est le Crédit Suisse.

Avec une présence dans plus de 50 pays, notamment aux États-Unis avec des sièges sociaux à Manhattan (Investment Banking), Jersey City, Weehawken (Private Wealth), et Stamford (Capital Markets), UBS employait plus de 80 000 personnes en 2007. Le montant total des actifs sous gestion s'élèvait à 2 652 milliards de francs suisses pour une capitalisation boursière de 156 milliards de CHF au 9 janvier 2007 (48 milliards de CHF mi-septembre 2008) et des fonds propres de 40 milliards.

Particulièrement affectée par la crise des subprimes, l'UBS a enregistré des sorties nettes de 226 milliards de CHF et une perte de 19,697 milliards de CHF en 2008. Elle a été recapitalisée 3 fois à hauteur de 6 milliards de CHF et la BNS lui a racheté des actifs toxiques pour 39,1 milliards de dollars au cours de la même période.

UBS est également le principal partenaire de la Tate Modern[3]. Propriétaire d'une très large collection d'art contemporain, la banque suisse est un acteur majeur de la sphère artistique actuelle[4].

Sommaire

Histoire

Succursale d'UBS à Zoug, Suisse

L'UBS résulte de la fusion de l'Union de Banques Suisses et de la Société de Banques Suisses le 1er juillet 1998, fusion annoncée le 8 décembre 1997. Depuis lors, le terme UBS est utilisé comme nom courant de l'entreprise, au même titre que 3M ou BP par exemple.

Le 3 novembre 2000, elle fait l'acquisition du groupe américain Paine Webber, devenant ainsi temporairement la plus grande banque privée mondiale.

Le 9 mai 2006 : Rachat de Pactual au Brésil.

En septembre 2006, il revend l'équipementier Dapta (Thiers (Puy-de-Dôme)), détenu par sa filiale Eurodec Industries, au fonds d'investissement Green Recovery et à l'allemand Leiptod [5]. Cent salariés sur les 400 du site de Thiers étaient menacés de licenciement [6].

En décembre 2007 refinancée dans l'urgence à des conditions de « détresse » après des pertes dans la crise des subprimes, la banque annonce pour la première fois de son histoire, une perte[7][8].

En juillet 2009, UBS fait l'objet d'une poursuite judiciaire de la part du gouvernement des États-Unis, car UBS refuse de révéler le nom de 52 000 clients américains[9],[10]. À la fin de juillet 2009, UBS et le fisc américain sont parvenus à une entente sur le litige qui les opposaient[11].

Chiffres

L'UBS est présente dans la plupart des centres financiers mondiaux, avec des bureaux dans 50 pays différents. À en croire le site web de la compagnie, le nombre d'employés en date du 14 août 2007 s'élevait à 81 557 répartis comme suit :

Son centre d'opérations boursières à Stamford détient le record Guinness du plus grand trading floor au monde. Large comme deux terrains de football, il peut accueillir jusqu'à 1 400 traders.

Direction

Marcel Ospel quitte UBS en avril 2008 suite à la crise des subprimes.

Marcel Rohner, numéro deux du groupe, quitte l'UBS fin février 2009 suite aux déboires d'UBS avec le fisc américain. Oswald Grübel, ancien dirigeant du Credit Suisse, l'a remplacé.

Peter Kurer quitte le groupe le 4 mars 2009. Kaspar Villiger, ancien conseiller fédéral suisse en charge des finances, sera nommé pour lui succéder le 15 avril 2009.

Le Group Executive Board est l'organe exécutif de la compagnie. Ses membres sont :

  • Oswald Grübel (Group CEO)
  • Clive Standish (Group CFO)
  • Raoul Weil (Chairman and CEO Wealth Management and Business Banking)
  • Huw Jenkins (Chairman and CEO Investment Bank)
  • John Fraser (Chairman and CEO Global Asset Management)
  • Marten Hoekstra (Chairman and CEO Wealth Management USA)
  • Peter Kurer (Group General Counsel)

Divisions

UBS est organisée en 5 divisions principales :

  • Global Wealth Management & Business Banking
  • Wealth Management USA
  • Investment Bank
  • Global Asset Management
  • Corporate Center

Concurrents

Ses principaux concurrents sont, en Suisse : Credit Suisse, Banque cantonale de Zurich et Banque Cantonale Vaudoise, en Europe : Deutsche Bank, HSBC, BNP Paribas, Natixis, Royal Bank of Scotland, Santander et Unicredit, aux États-Unis : Citigroup, Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley et Bank of America, entre autres.

Finance

En date du 31 décembre 2005 :

  • Profit net en 2005 : CHF presque 10 milliards hors cessions
  • Notation Moody's : Aa2
  • Nombre d'employés : 69 500

Faits marquants

Comptes en déshérence

En 1962, l'UBS constate que de nombreux comptes n'ont pas évolué depuis la Seconde Guerre mondiale - terminée en 1945 - et que cet argent (dont les propriétaires sont décédés durant la guerre) stationne dans des comptes en déshérence.

En 1995, au 50e anniversaire de la fin de la guerre, plusieurs journaux israëliens exigent que l'argent qui appartenait à des Juifs et qui se trouve dans les comptes en déshérence soit restitués à leurs héritiers - une somme qu'ils estiment à près de 50 millions de francs suisse. Le banquier Robert Studer provoque la polémique en qualifiant de peanuts la part ayant appartenu aux Juifs. Les banques suisses annoncent que cet argent représente 38 millions de francs dans 775 comptes, les associations juives qualifient ce chiffre d'inacceptable et le président Jean-Pascal Delamuraz parle d'un chantage du congrès juif mondial.

Une commission d'enquête, la commission Volker est créée en vue de faire toute la lumière sur les comptes en déshérence. En 1999 le rapport de la commission annonce qu'il s'agit de 200 à 400 millions de francs dans 53886 comptes répartis sur 59 banques. [12]

Harcèlement sexuel

En 2005, Laura Zubulake, ex-cadre de UBS Warburg LLC (une filiale du groupe UBS, basée à New York, États-unis) accuse son ex-employeur de harcèlement sexuel. L'enquête établit le fait que l'employeur a manifestement éliminé toutes traces de preuves (des courriers électroniques, dont des doubles sont retrouvés dans des sauvegardes). Le tribunal de district de New York condamne l'UBS à une peine de 9,1 millions de dollars de dommages-intérêts.[13]

  • Le 9 septembre 2005, l'UBS a gagné en Inde un procès en appel qui l'opposait au Securities and Exchange Board of India (SEBI). La SEBI alléguait que l'UBS ait joué un rôle dans le lundi noir de 2004 - la chute des marchés qui a fait suite à la défaite du gouvernement aux élections législatives en Inde. La décision du SEBI du 17 mai 2005 avait interdit l'UBS de créer ou prolonger des bons pendant un an, mais cette interdiction a maintenant été levée suite à la décision en appel.[réf. nécessaire]
  • Juin 2008 : Bradley Birkenfeld, un ancien cadre d'UBS, plaide coupable pour avoir aidé une milliardaire américaine à cacher 200 millions de dollars en Suisse par l'intermédiaire du secret bancaire. Il indique durant le procès que ces pratiques étaient « tolérées, voire encouragées » par la grande banque. La pression s'amplifie sur celle-ci ; elle risque en effet des perquisitions et on menace de lui retirer sa licence bancaire américaine; la banque ne pourrait dès lors plus exercer d'activités financières sur l'ensemble du continent, ce qui serait catastrophique pour son développement. Le « New York Times » titre en une que la banque risque de lever le secret bancaire pour éviter d'avoir affaire à la justice; les fraudeurs américains retirent alors massivement leurs avoirs de peur d'être dénoncés. La banque est par la suite auditionnée devant le Sénat américain, et au vue des menaces qui planent sur elle, elle se résigne à s'excuser et promet de collaborer avec la justice américaine.[réf. nécessaire]

Financement des partis politiques suisses

Octobre 2008, selon des sources anonymes du journal Sonntagsblick, les banques suisses, notamment l'UBS et le Crédit Suisse financent les campagnes électorales des partis politiques libéraux à la hauteur de près de 2 millions de francs pour 3 partis. Serge Gumy, journaliste de la Tribune de Genève estime que ce procédé flirte dangereusement avec les limites de la corruption. Andreas Kern, porte-parole de l'UBS reconnait que les banques financent les partis depuis longtemps, mais se refuse à tout commentaire sur le montant versé. Selon Christophe Darbellay, président du Parti Démocrate Chrétien, l'argent que receoit le parti provient des deux banques ainsi que toutes sorties d'entreprises, PME et multinationales, et la somme totale recue (1 millions de francs) représente 40% du budget annuel du parti.[14]

Crise des subprimes

En 2008, touchée par la crise des subprimes, l'UBS enregistre la plus grosse perte de son histoire: 20 milliards de francs suisses.[15]

En vue d'assurer l'avenir économique de la Suisse le conseil fédéral - autorité suprême du gouvernement suisse - lance un plan de sauvetage. La Banque Nationale Suisse, propriété du gouvernement, rachète 90% des actif toxique détenus par l'UBS, pour un montant de 54 milliards de dollars US. L'argent nécessaire est emprunté auprès de la Réserve fédérale des États-Unis (Fed), et les actifs sont alors contrôlés par une filiale de la Banque Nationale Suisse - un nouvelle filiale créée dans ce but. L'Etat achète en outre pour 6 milliards de francs d'obligations convertibles en actions, à un taux de 12%, et devient ainsi un des principaux actionnaires de l'UBS.[16].

De plus, grâce au renflouement de l'American International Group (AIG) par la Fed, celui-là peut rembourser près de 5 milliards de dollars à l'UBS à l'automne 2008 [17].

Quelques jours après l'annonce du plan de sauvetage, l'UBS annonce qu'elle continuera de verser des bonus à son personnel, soit 2 milliards de francs répartis sur 77000 employés - beaucoup moins que l'année précédente[18]. Evelyne Widmer-Schlumpf, ministre des finances se dit scandalisée par cette déclaration.[19]

Fraude fiscale aux États-Unis

La justice américaine enquête sur un "business" transfrontalier réalisé entre 2000 et 2007 par de hauts cadres d'UBS aux États-Unis attirant des dizaines de milliers d'Américains fortunés. L'UBS est accusée d'avoir aidé ses clients à frauder le fisc aux Etats-Unis. La Suisse accorde l'entraide administrative aux États-Unis et, à ce titre, doit déterminer qui, des titulaires des comptes, est coupable de fraude fiscale et qui d'évasion fiscale, une infraction mineure en droit suisse et pour laquelle l'entraide n'est pas accordée. Les américains n'ont pas attendu le déroulement normal de la procédure exigeant la transmission immédiate d'informations sous la menace de poursuites pénales et de retrait de licence pour la banque UBS aux États-Unis[20].

Le 18 février 2009, pour éviter les poursuites pénales, UBS signe un accord avec la justice américaine. Elle s'engage à payer 780 millions de dollars d'amende[21],[20] et à révéler l'identité de 200 à 300 titulaires de comptes accusés d'avoir fraudé le fisc américain. Ceci en conformité avec le secret bancaire car celui-ci protège la vie privée et non la fraude fiscale[22],[23]. Néanmoins, cette levée du secret bancaire est effectuée sous la contrainte et en dehors de la procédure administrative. L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), va entériner cette procédure, par contre fin février 2009, le Tribunal Administratif Fédéral interdit à titre superprovisionnel à la FINMA de transmettre les données bancaires de 300 clients de l'UBS aux autorités fiscales américaines de l'Internal Revenue Service[24].

Publications phares

  • La Suisse en chiffres (paraît une fois par an)
  • Prix et salaires (paraît tous les trois ans)
  • UBS Investor's Guide (paraît deux fois par mois)
  • UBS Outlook, panorama de l'économie suisse et mondiale (paraît quatre fois par an)
  • UBS Research Focus (paraît suivant l'actualité du moment)
  • UBS Wealth Management (paraît quatre fois par an)

Notes et références

  1. (en) UBS - Analysts & Investors Home
  2. UBS Wealth Management, UBS España ouvre à Séville
  3. (en) UBS - Tate Modern Collection
  4. (en)The UBS Art Collection : Home
  5. Rebond dans le décolletage, Machine Productions, 15 novembre 2006
  6. L’énigme Green Recovery, L'Humanité, 6 décembre 2006
  7. (fr) « Première perte annuelle de son histoire pour l'UBS » sur Wikinews, le 31 janvier 2008.
  8. Subprime: UBS et Credit Suisse touchés
  9. AFP, « Secret bancaire: le procès contre UBS aux États-Unis est reporté », dans Le Devoir, 14 juillet 2009 [texte intégral (page consultée le 14 juillet 2009)] 
  10. AFP, « L'ouverture du procès se rapproche - Pas d'accord entre UBS et Washington », dans Le Devoir, 30 juillet 2009 [texte intégral (page consultée le 30 juillet 2009)] 
  11. AFP, « Après l'accord aux États-Unis - UBS respire mais s'attend à une nouvelle perte », dans Le Devoir, 1er août 2009 [texte intégral (page consultée le 1er août 2009)] 
  12. Rapport Bergier
  13. (en)Laura Zubulake against UBS Warburg
  14. Partis Radicaux, PDC et UDC sont accusés d'être à la solde des banques
  15. UBS: perte nette de près de 20 milliards
  16. Le plan de sauvetage de l'UBS decrypté
  17. A.I.G. Lists Firms It Paid With Taxpayer Money, New York Times, publié le 15 mars 2009.
  18. UBS versera 2 milliards de francs de bonus
  19. Les critiques pleuvent contre les bonus à UBS
  20. a  et b Agathe Duparc, « La justice américaine ouvre une brèche dans le secret bancaire suisse », Le Monde, 21 février 2009.
  21. Aude Carasco, « La banque suisse UBS va livrer les noms de fraudeurs américains », La Croix, 20 février 2009.
  22. Le secret bancaire suisse vacille à cause de l'UBS article du Nouvel Observateur du 20 février 2009, consulté le 21 février 2009
  23. Secret bancaire: après les USA, l'UE? article Swissinfo.ch du 20 février 2009, consulté le 21 février 2009
  24. Imbroglio autour de l'UBS: la FINMA se défend, 23 février 2009, Radio suisse romande

Voir aussi

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