Risque de liquidite


Risque de liquidite

Risque de liquidité

Le risque de liquidité concerne les placements financiers qui sont très difficile à liquider (c’est-à-dire à vendre) très rapidement.

Sur les marchés

Dans les périodes de tension sur les marchés, une course à la liquidité peut avoir lieu, et les investisseurs qui ont pris un risque de liquidité important peuvent subir des pertes de capital.

Pour les banques

Les banques reçoivent majoritairement des dépôts à court terme de leurs clients et font des prêts à moyen et long terme. Il peut donc se créer un décalage entre les sommes prêtées et les sommes disponibles (dépôts), ces dernières peuvent être insuffisantes. Dans ce cas on parle de manque de liquidités.

Les Banques instaurent un Risque différents de liquidité par rapport à une entité économique comme une entreprise, on obtient le risque de liquidité en Banque selon plusieurs formes de calculs. Le calcul le plus vérificateur est sans nul doute le rapprochement entre les valeurs Boursières et les valeurs Financières situés à l'Actif et Passif du Bilan. Le compte de Résultat ne donnant que le détail de certains postes de L'Actif/Passif, il est préférable d'en tenir compte lorsque le Risque de liquidité est supérieur aux normes maintenu dans la Banque. Il peut varier de 2.5 a 3.6,(ceux-ci n'est pas un pourcentage) selon la réglementation Européenne.

Voir aussi

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